近日，中国证券业协会发布《证券公司财富管理数字化实践优秀案例汇编》，国泰海通报送的《国泰海通君弘智投服务体系落地》案例获评“优秀案例”。
国泰海通积极践行普惠金融，行业率先建设落地君弘智投服务体系，以数字化、智能化、广谱化服务模式助力广大投资者通过长期投资共享经济发展红利，提升财富管理服务的覆盖率、可得性和满意度，为解决客户服务领域的行业痛点提供可借鉴的示范路径，为券业数智化客户服务打造“国泰海通样本”。
一、模式创新，积极践行普惠金融
国泰海通坚持以人民为中心的价值取向，扎实做好金融“五篇大文章”，以数字化服务模式践行普惠金融。为更好地服务广大投资者，国泰海通于2023年8月行业率先实践君弘智投服务体系，为海量客户财富管理提供数字化解决方案；2024年全面建设推广，行业首家实现将大模型能力全面嵌入客户服务体系，推动“AI+金融”深度融合；2025年7月行业首发新一代全AI智能APP国泰海通灵犀，深度融合君弘智投服务体系，构建AI应用先发优势，以全新交互方式重塑客户服务范式。
创新服务模式，推动财富管理惠及万千投资者。君弘智投服务体系依托数智化平台，融合领先数字科技与专业投顾力量，打造面向海量客户的覆盖全投资周期的创新服务，传递“投资中国、长期持有、科学配置、理性理财”投资哲学，帮助投资者树立正确的投资观，改善投资行为偏差，提升普惠金融服务的覆盖率、可得性和满意度。
直击服务痛点，为解决行业级难题提供示范路径。君弘智投服务体系针对证券零售经纪业务传统服务机制客户覆盖有限、服务可得性不足的痛点，深度挖掘用户核心服务诉求并开展洞察分析，以智能化、广谱化服务模式向客户提供个性化解决方案，不断提升客户覆盖面与服务体验感。
坚持长期主义，助力投资者树立科学投资观念。君弘智投服务体系打造课程、投顾、工具（简称“课教具”）特色服务，持续完善策略工具建设，建立由浅入深的投教课程体系，线上投顾扮演“教练”关键角色将课程与工具高效整合，构建10个典型场景服务包，引导投资者树立正确投资观，建立科学投资方法论。